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全球系统重要性银行将额外增资弹性附加资本金最高35

发布时间:2020-03-26 15:23:33 阅读: 来源:螺栓厂家

全球银行业监管机构上周日达成了一项最新的资本金条款,要求那些“全球系统重要性银行”(G-SIBs)增加额外1%至2.5%不等的资本金比例,旨在加强银行吸收损失的能力,从而保护全球经济抵御金融危机。

这一举措是金融危机后一系列监管改革措施中的一部分。金融危机迫使世界各国斥巨资援救本国银行业,尤其是那些“太大而不能倒”的银行,以防止出现系统性崩溃。

然而,这一举措对银行业有利有弊——尽管被列入“太大而不能倒”的名单意味着更高的资本金要求,但却可能让银行获得隐性的政府担保。

根据系统重要性累进所需额外资本金

国际清算银行(BIS)当地时间6月25日发布新闻稿宣布,巴塞尔银行监管委员会的监管机构——央行行长与监管机关负责人小组(GHOS)已经同意向全球系统重要性银行施加额外资本要求。

GHOS上周六在瑞士巴塞尔开会后发表声明表示,有关额外增加资本金的新提案将于下个月征询公开意见。监管领导小组目前已将该文件提交金融稳定委员会(FSB),将由委员会做出一系列协调安排。这一系列举措将在2011年7月底提交磋商。

BIS指出,全球系统重要性银行的评估方法基于五类指标:规模、相互关联度、缺乏替代性、国际(跨辖区)活动以及复杂性。

大型银行必须要接受1%~2.5%的额外核心一级资本要求,具体数额基于银行的系统重要性而累进。而若银行在全球系统中的重要性未来出现重大提升,则将再被要求增加额外1%的资本比率。这意味着,额外追加的资本金最高可达3.5%。

一级普通股本是银行资本中定义最为严格的一种,去年出台的《巴塞尔资本协议Ⅲ》要求全球金融机构持有不低于7%的一级普通股本资本。

新协议将在2016年1月1日至2018年底之间分阶段引入,并将在2019年1月1日全面生效。

欧洲央行行长暨监管领导委员会主席特里谢表示:“今天达成的协议将有助于解决全球系统重要性银行构成的负面外部影响和道德风险。”

巴塞尔银行监管委员会主席、荷兰央行行长魏霖克补充说:“提议的一系列举措将加强全球系统重要性银行持续吸收损失的能力。同时,这也将有利于增加银行系统的弹性,减轻全球系统重要性银行导致的大范围溢出风险。”

对银行业影响有利有弊

此计划原本定于去年11月敲定,但遭到了银行业和部分国家的反对。将于7月公布的征求意见稿将指出有多少家银行需要额外增资,但尚不清楚是否会公开这些银行的名字。

摩根士丹利分析师称,大约有25家银行可能必须将其核心一级资本率提高至7%以上。

分析师和律师们认为,虽然德意志银行和美国银行等最大型银行可能被迫持有更多资本,但反过来这些银行的借贷成本也可能会有所降低,因为它们将因“太大而不能倒”的身份获得隐性的政府担保。

这意味着,一方面,被列入“系统重要性”的银行在批发货币市场上的借债成本将下降;另一方面,在这些银行发售债券时,它们需要向投资者提供的收益率也可能会有所降低。

汇丰控股董事长范智廉曾在3月份表示,他“绝对”希望汇丰控股被分类为系统重要性银行,原因是这将令这家欧洲最大的贷款商对投资者和客户更具吸引力。

摩根士丹利分析师范斯蒂尼斯在研报中称,汇丰控股、美国银行、花旗集团、德意志银行、法国巴黎银行、摩根大通、巴克莱银行和苏格兰皇家银行集团可能需要面临2.5%的附加资本;与此相比,瑞士银行、瑞士信贷集团、高盛集团和法国兴业银行则将面临2%的附加资本。

但与此同时,另一些分析师则认为,附加资本要求将导致最大型银行的盈利能力受损,并拖累经济增长。

一些大型银行已在此前发出警告称,额外资本要求将使其竞争力减退,并导致它们向公司和个人消费者提供贷款的能力下降。分析人士认为,由于银行将被迫增加数千亿美元新资本或削减企业贷款,银行贷款能力和盈利能力的下降将拖累经济增长。(本报实习记者胡春莹对本文亦有贡献)

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